Transmettre votre patrimoine


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Préparez la transmission de votre patrimoine

Le meilleur moyen d'optimiser la transmission de votre patrimoine est de l'anticiper.

Préparer la transmission de son vivant permet de créer un cadre protecteur pour votre conjoint, vos enfants et vos proches. Ceci peut notamment être mis en place par : 

  • La réalisation de legs, de donations ou de donations-partages afin de préserver l'équilibre familial et éviter tout conflit ultérieur entre vos héritiers,
  • La modification ou l'aménagement de votre régime matrimonial, qui doit être adapté à votre situation familiale,
  • La souscription de contrats d'assurance-vie dont les clauses bénéficiaires seront rédigées avec soin, et réellement adaptées à votre situation,
  • La rédaction d'un mandat de protection future (pour anticiper une situation de dépendance), ou d'un mandat à effet posthume (prévoyant les modalités de gestion de vos actifs lors de votre succession),
  • Certaines de ces solutions peuvent générer des gains fiscaux considérables pour vos héritiers (notamment les donations en nue-propriété et la souscription de contrats d'assurance-vie).

En complément du statut de Conseil en Investissements Financiers (régulé par l'Autorité des Marchés Financiers et dont le registre est tenu par l'Orias), nos conseillers sont également juristes (diplômés du notariat) et habilités, dans le cadre de nos missions de conseil en gestion de patrimoine, à rédiger des consultations juridiques à titre accessoire.  
Nous travaillons par ailleurs en étroite collaboration avec les notaires et avocats spécialistes des différentes problématiques abordées, qui rédigeront les actes et apporteront toute sécurité aux stratégies mises en place.